“基金賺錢(qián)、基民不賺錢(qián)”仍是公募行業(yè)最大痛點(diǎn)。清華大學(xué)金融科技研究院和螞蟻財(cái)富聯(lián)合發(fā)布《2023年基民理財(cái)行為及投教偏好調(diào)研報(bào)告》，報(bào)告顯示，77%的受訪者認(rèn)為自己的基金投資收益未達(dá)預(yù)期，其中近4成認(rèn)為與預(yù)期差距非常大。其中，近7成的受訪者表示非常需要投資平臺(tái)提供理財(cái)服務(wù)幫助。

2023年5月15日是第五個(gè)“全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”。當(dāng)天，在中證中小投資者服務(wù)中心、浙江證券業(yè)協(xié)會(huì)、浙江期貨行業(yè)協(xié)會(huì)、浙江上市公司協(xié)會(huì)的指導(dǎo)下，由浙江投保聯(lián)盟主辦、螞蟻集團(tuán)投資者教育基地承辦的“一年一度投教嘉年華”在杭州舉行。

【資料圖】

在第一現(xiàn)場(chǎng)，全國(guó)資管機(jī)構(gòu)、媒體、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)共同舉辦“投教工作交流會(huì)”，分享、總結(jié)投教經(jīng)驗(yàn)，探討如何更好滿足投資者實(shí)際需求；在第二現(xiàn)場(chǎng)的“投教集市”上，十多年家機(jī)構(gòu)“擺攤”做投教，吸引了近萬(wàn)市民參與。

一買(mǎi)就跌、一賣(mài)就漲？基民代表提問(wèn)五大困惑，基金經(jīng)理逐一答疑

在“投教工作交流會(huì)”的現(xiàn)場(chǎng)，螞蟻財(cái)富平臺(tái)內(nèi)容社區(qū)博主“小瑜哥”搜集了基民最想問(wèn)的5個(gè)問(wèn)題，現(xiàn)場(chǎng)與基金經(jīng)理對(duì)話，尋求答案。

面對(duì)基民的第一個(gè)熱門(mén)問(wèn)題“為什么一買(mǎi)就跌、一賣(mài)就漲”，富國(guó)基金公司基金經(jīng)理張圣賢表示：“大部分有這種感覺(jué)的投資者買(mǎi)的都是熱門(mén)板塊，本身波動(dòng)性會(huì)比較高，大家急著追漲，遇到波動(dòng)后又很難堅(jiān)持持有，導(dǎo)致追漲殺跌。”他也補(bǔ)充到，這看似玄學(xué)的背后也有“確認(rèn)偏誤”的心理作用，投資者會(huì)不斷強(qiáng)化自己買(mǎi)后跌、賣(mài)后漲的時(shí)刻，選擇性地回憶、搜集有利的論據(jù)來(lái)支撐自己的想法。

張圣賢表示，可以通過(guò)分散配置增加把握市場(chǎng)熱點(diǎn)的概率，降低組合整體的波動(dòng)率。

報(bào)告：選品、持有時(shí)長(zhǎng)、配置情況影響基民的收益體感

基民在會(huì)上的熱門(mén)問(wèn)題體現(xiàn)了其收益獲得感仍有欠缺，圍繞“基金賺錢(qián)基民不賺錢(qián)”的焦點(diǎn)議題，行業(yè)也展開(kāi)了調(diào)研分析。

《2023年基民理財(cái)行為及投教偏好調(diào)研報(bào)告》顯示，70%的受訪者認(rèn)為收益率主要受行情影響，而在用戶行為因素中，“持有基金不夠好”、“交易時(shí)點(diǎn)不合適”、“資產(chǎn)配置不均衡”為影響收益率因素的前三。

在分析調(diào)研數(shù)據(jù)時(shí)，清華大學(xué)金融科技研究院副院長(zhǎng)張曉燕指出，超過(guò)78%的基民認(rèn)為選好品、科學(xué)配置、長(zhǎng)期持有都是健康的投資行為，有助于提升收益率，但是能夠很好的做到這三方面投資者并不多。

《報(bào)告》還顯示，基民重視投教知識(shí)的獲取，61%的受訪者每周期望花1-5個(gè)小時(shí)學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識(shí)，但其中只有一半的人真實(shí)花了這么多時(shí)間去學(xué)習(xí)。張曉燕認(rèn)為，“財(cái)富管理行業(yè)要通過(guò)金融科技為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)品質(zhì)，提供更加豐富和容易接受的投資者教育?！?/p>

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